El mundo del trading brinda a los traders la capacidad de aprovechar oportunidades con las condiciones cambiantes del mercado. Sin embargo, también conlleva riesgos para los traders desprevenidos que carecen del conocimiento técnico o del mercado necesario para operar de manera segura. En este artículo hablaremos sobre los fraudes más comunes en el trading, la psicología que se esconde tras ellos y consejos importantes para evitar ser víctima. Si comprendes las tácticas más comunes de fraude y sigues los consejos que se enumeran en este artículo, podrás estar informado y protegerte y evitar ser victima de estafas.
Fraudes Más Comunes en el Trading
- Esquemas Ponzi: En un esquema Ponzi, el estafador garantiza retornos altos a los inversores, normalmente sin apenas riesgo o sin riesgo ninguno. Sin embargo, en lugar de generar beneficios legítimos, estos retornos se pagan a los primeros inversores con fondos que aportan los nuevos inversores, creando una sensación falsa de rentabilidad. Este esquema se basa en un flujo continuo de nuevos inversores para mantener los pagos, ya que en realidad no se producen inversiones ni actividades que generen dinero. Al final el número de nuevos inversores se reduce y el esquema colapsa, dejando a muchos inversores con pérdidas financieras cuantiosas.
- Pump and dump: En el esquema pump-and-dump, los estafadores inflan artificialmente el precio de una acción o una criptomoneda difundiendo información falsa o rumores. Una vez que el precio sube lo suficiente, venden sus acciones obteniendo beneficios y dejando al resto de inversores con activos sin ningún valor. Este tipo de fraude suele darse en el mundo de las criptomonedas.
- Sistemas de trading falsos: Los estafadores a menudo crean sistemas de trading automatizados o robots que afirman generar beneficios garantizados. Estos sistemas normalmente solicitan un pago inicial, pero raramente ofrecen los resultados prometidos y pueden llevar a pérdidas sustanciales. Los sistemas y bots de trading falsos están dirigidos tanto a traders expertos como a recién llegados.
- Servicios falsos de consultoría de trading: Los fraudes de consultoría de trading falsa son prácticas engañosas en las que personas o empresas se hacen pasar por gestores de capital o asesores de trading de confianza. Ofrecen asesoramiento de trading personalizado a fin de ayudar a los clientes a obtener sustanciosos beneficios y también se ofrecen a gestionar los fondos y las órdenes de trading en nombre de la víctima. No obstante, estos servicios de consultoría suelen ser fraudulentos, tienen costos excesivos y normalmente son de baja calidad o directamente no existen, causando que los clientes tomen malas decisiones que producen pérdidas.
- Fraudes de venta de señales: Ciertos estafadores prometen proporcionar señales de trading rentables y precisas a cambio de una tarifa, incluyendo información confidencial, estrategias secretas o sistemas automatizados que llevan a grandes beneficios. Sin embargo, estas señales normalmente no valen nada o son contraproducentes, lo que resulta en pérdidas para los desprevenidos traders. Los estafadores a menudo emplean tácticas persuasivas de marketing y testimonios falsos para atraer a las víctimas a sus planes.
- Fraudes de opciones binarias: Las opciones binarias son instrumentos financieros de alto riesgo en los que los inversores apuestan sobre el movimiento del precio de un activo en un periodo de tiempo determinado. Algunas plataformas de opciones binarias manipulan los precios y no permiten hacer retiros, lo que en la práctica significa que están robando el dinero de los inversores. Las autoridades reguladoras de muchos países han tomado medidas contundentes contra los fraudes de opciones binarias.
- Phishing y robo de identidad: Los emails o los sitios web de phishing están diseñados para engañar a los traders y hacer que revelen su información personal y financiera. Una vez que los estafadores tienen acceso a estos datos, tienen libertad para suplantar su identidad o cometer fraudes en su nombre.
Entre otras tácticas comunes de phishing, tenemos el envío de emails falsos que parecen provenir de una compañía o una empresa conocida y pide a los destinatarios que hagan clic en un enlace que en realidad les lleva a un sitio web diseñado para robarles su información. El phishing también se produce en llamadas telefónicas o mensajes de texto que intentan convencer a las víctimas para que compartan datos confidenciales o hagan determinadas acciones.
Tácticas de Psicología Comunes Que Emplean los Estafadores
No importa si eres un trader intradía, si prefieres aguantar posiciones durante un tiempo o si escogiste el trading de forex o el trading de señales. Siempre pueden intentar engañarnos. El conocimiento es tu mejor arma, así que debes ser consciente de cómo se van a acercar a ti los estafadores.
- Avaricia: Muchos fraudes de trading tratan de aprovecharse del deseo de obtener muchos beneficios rápidamente. Abordan a las posibles víctimas ofreciéndoles un plan para enriquecerse de manera rápida, haciéndolos más susceptibles de caer en estos fraudes.
- Síndrome FOMO (miedo a estar ausente): Los estafadores suelen crear una sensación de urgencia al afirmar que dicha oportunidad de trading solo estará disponible por tiempo limitado o que otras personas ya se están beneficiando de ello. Esto genera el miedo de quedarse fuera y perder la oportunidad de obtener beneficios.
- Confianza: Los estafadores hacen todo lo posible por ganarse tu confianza. Muestran testimonios falsos, expertos o celebridades que los apoyan y que en realidad no es así, o incluso crean webs y documentos que parecen ser verdad para aparentar ser legítimos.
- Apoyo social: En muchos fraudes se dice que otra gente ya invirtió y consiguió beneficios, haciendo que las víctimas se sientan más seguras y se unan a la ola social.
- Falta de conocimiento: Muchas víctimas de fraudes de trading no tienen experiencia o carecen de conocimientos sobre los mercados financieros. Los estafadores sacan provecho de ello dando explicaciones muy simples que no tienen en cuenta los riesgos y prometen beneficios fáciles.
Cómo Evitar los Fraudes de Trading
Existen algunas precauciones que puedes tomar para protegerte contra las estafas en el mundo del trading. Esto es lo que debes hacer:
- Investiga debidamente: Antes de invertir en una oportunidad de trading, investiga debidamente la plataforma, el bróker o la compañía de inversión. Busca que tengan licencia y que estén regulados por parte de autoridades reconocidas. Verifica las credenciales de las personas o los equipos que llevan el proyecto.
- Evita las tácticas de ventas de alta presión: Los estafadores suelen emplear tácticas de alta presión para que te des prisa en tomar una decisión. Desconfía de todo aquel que insista en que debes invertir inmediatamente para aprovechar una oportunidad o que te insista una y otra vez cuando ya le dijiste que no. Los brokers legítimos nunca te forzarán a actuar.
- Sé cauteloso con los retornos poco realistas: Si una oportunidad de inversión garantiza retornos que parecen ser demasiado buenos para ser verdad, probablemente es que no lo sean. Ten en cuenta que las inversiones legítimas conllevan riesgos inherentes y nunca hay garantía de beneficios ni existen planes para ser rico al instante en el trading y el mundo de las inversiones.
- Trabaja solamente con brokers de confianza: Opera con brokers que lleven un tiempo en la industria y que estén regulados. Comprueba su historial, consulta su equipo directivo y sus afiliaciones, y busca reseñas de usuarios y feedback de otros traders para asegurarte de que la plataforma tiene credibilidad.
- Protege tu información personal: Nunca compartas información personal ni financiera con entidades desconocidas ni en sitios web sospechosos. Los brokers te solicitarán documentos para verificar tu identidad y tu domicilio en la verificación inicial de tu cuenta, por supuesto, pero nunca te pedirán contraseñas ni números pin. Establece contraseñas únicas y fuertes en tus cuentas de trading y habilita la autenticación de dos factores siempre que sea posible.
- Mantente informado: Mantente al día con las noticias más recientes y las tendencias en los mercados. De esta manera, podrás detectar incoherencias y señales de alerta en las posibles oportunidades de inversión.
- Reporta cualquier actividad sospechosa: Si te encuentras con un posible fraude de trading o crees que has sido víctima de uno, repórtalo a las autoridades locales y a las agencias de regulación correspondientes. El reporte de estas actividades puede ayudar a que otras personas no caigan en la misma trampa.
Recuerda que las inversiones legítimas conllevan riesgos y que cualquiera que te prometa retornos garantizados sin riesgo probablemente esté estafándote. Investiga siempre por tu cuenta, busca asesoramiento de fuentes confiables y sé prudente en el trading: recuerda que es tu dinero el que está en juego. Si sigues estas directrices, podrás navegar en el mundo del trading con seguridad y confianza.
Preguntas Frecuentes
P: ¿El trading intradía es una estafa?
R: No, el trading intradía no es una estafa. Se trata de una estrategia de trading legítima que usan los traders para aprovechar las oportunidades del mercado que surgen de los pequeños movimientos del precio en el mismo día.
P: ¿Cómo evitar las estafas en forex?
R: Elige brokers regulados y de confianza, desconfía de los beneficios garantizados, evita las tácticas de ventas de alta presión y toma una decisión solamente cuando tengas toda la información.
P: Tengo sospechas de que me estafaron. ¿Qué puedo hacer?
R: Si sospechas de una estafa, cesa toda actividad al respecto, contacta a tu institución financiera, reporta a las autoridades y busca asesoramiento legal. Sé prudente con la información personal y sigue tu instinto cuando veas que algo es demasiado bueno para ser verdad.
